出金のために支払いを求められた：税金・手数料・偽の保険料は詐欺です
要点：投資プラットフォームが出金の前に新たなお金を求めてきたら、払わないでください。税金、手数料、保険料、本人確認など、名目は何でも同じです。本物の仲介業者は、残高を解除するために新たなお金を求めたりしません。費用があるなら差し引きます。追加で送金を求めるのは、その残高が存在しないからです。払っても何も解除されません。次の要求が始まるだけです。
口実を崩す一文
「アドバイザー」に聞く必要はありません。次の一文を思い浮かべるだけで十分です。
「残高から引いて、残りを送ってください。」
口座に40,000ユーロあり、手数料が4,000ユーロだと言われたなら、本当にお金を持っている相手は、それを差し引いて36,000ユーロを送れます。税金は別です。自分の国の税務当局に自分で申告するものです。お金を持っていない相手は、できない理由を並べます。法律で禁じられている、別の部署の担当だ、支払いは外部から入れなければならない、などです。
どれも本当ではありません。画面に出ている数字は詐欺の側が書いたもので、その裏にお金はありません。差し引いたと言われても信じないでください。画面上の差し引きは、あなたの銀行に入るお金ではありません。
よくある口実
名前は変わっても、行き着く先は同じです。受け取る前に払え、ということです。
| 言われること | なぜ筋が通らないか |
|---|---|
| 「利益にかかる税金を払ってください」 | 税金は、あなたの国の税務当局に申告するものです。アドバイザーが指定する口座や暗号資産のウォレットで徴収する当局はありません。 |
| 「出金手数料です」 | 本物の手数料は最初から規約に書かれていて、金額から差し引かれます。 |
| 「送金に保険が必要です」 | 送金を受け取るために加入が義務づけられた保険はありません。 |
| 「規制当局が口座を凍結しました」 | 規制当局が、凍結解除のためにお金を求めることはありません。オーストラリアのASICは注意喚起で、資金を引き出すために税金を払うよう求めることはないと明言しています。 |
| 「資金洗浄の確認です。あなたのお金だと証明してください」 | 証明は書類でするもので、追加の入金でするものではありません。 |
| 「口座のレベルを上げる必要があります」 | いつもの勧誘に、別の名前を付けただけです。 |
| 「流動性が足りません」「確認用の入金が必要です」 | 持っているはずのお金を、あなたに求めています。 |
| 「入力を間違えたので、支払いをやり直してください」 | 間違いがあっても、もう一度払う義務は生じません。 |
期限を切ってくることもよくあります。「48時間以内に払わないとすべて失います」。この焦らせ方も手口の一部です。誰にも相談させないためです。
なぜ効いてしまうのか
払う人が世間知らずなのではありません。罠がよく考えられているのです。
- すでに利益を見ている。何週間も残高が増えるのを見てきました。信用させるために、少額の出金を認めることさえあります。
- 計算が簡単に見える。40,000を取り戻すために4,000を払うのは、筋が通っているように思えます。だから、でっち上げた残高の一部を求めてきます。
- 信頼関係ができている。アドバイザーは長く電話をかけてきて、あなたの事情を知っていて、自分も残念だと言います。
- 払わなければ、損失を認めることになる。すべて偽物だったと受け入れるのはとてもつらいことです。もう1回払えば、まだ違うと信じていられます。
払うとどうなるか
支払いで終わりにはなりません。規制当局や被害者の話では、支払いのたびに別の理由が出てきます。米ワシントン州の金融機関局は、これを前払い詐欺と説明し、支払った人はさらに要求されるか、返事が来なくなると述べています。
終わるのは、あなたが払うのをやめたときか、お金がなくなったときです。するとプラットフォームは返事をしなくなります。そしてまもなく、すべて取り戻すと約束する業者が現れ、また支払いを求めます。スペインの規制当局CNMVは、これを「リカバリー・ルーム」と呼び、このサービスのために前払いをしてはいけないと警告しています。
今日やること
- これ以上払わない。「これが最後」でも払いません。
- 連絡を絶つ。気づいたことは伝えず、交渉もしません。
- 銀行に電話して詐欺だと伝えてください。カードで払ったならチャージバック、振込なら組戻しについて尋ねます。早いほどよいです。
- AnyDeskなどをインストールさせられたなら、何よりも先にこの手順に従ってください。口座に入られ続ける可能性があります。
- 証拠を残す。画面のスクリーンショット、メール、メッセージ、電話番号、ウォレットのアドレス、支払いの控えです。
- 届け出る。警察と規制当局に届けます。国ごとの届け出先を紹介しています。
長く払い続けているなら、被害者向けガイドも読んでください。やめようとしないのが家族なら、話し方はこちらです。
例外はあるか
本物の仲介業者は、出金の前に身分証や住所の証明書類を求めることがあります。これは普通のことで、お金はかかりません。手数料を取ることもありますが、料金表にあり、出金額から引かれます。
あわせて、本当に認可を受けているかを、自分で規制当局の登録簿を開いて確かめてください。そこに載っていなければ、もう疑う余地はありません。載っている場合は、サイトと連絡先が登録簿のものと一致するか確かめてください。認可を受けた会社をまねる詐欺もあります。
情報源について
私たちの協力者は、これらのサイトにテスト用のデータで登録しますが、入金はしません。そのため、この段階は自分たちでは見ていません。この記事は、規制当局の注意喚起と被害者の話に基づいています。その前の段階は見ています。144件の遷移のうち86件が、入金ボタンのある口座の中に行き着きました。