Burla: pedem-me para pagar para levantar o meu dinheiro (impostos, comissões e seguros falsos)
Neste artigo
Em resumo: se uma plataforma de investimento lhe pede dinheiro novo antes de o deixar levantar, não pague. Pouco importa que lhe chame imposto, comissão, seguro ou verificação. Um intermediário real não lhe pede dinheiro novo para libertar o seu saldo: se há um encargo, desconta-o. Se exigem que envie mais dinheiro, é porque esse saldo não existe. Pagar não liberta nada: só abre caminho ao pedido seguinte.
A frase que o desmonta
Não precisa de o perguntar ao seu «consultor». Basta pensar nesta frase:
«Descontem do meu saldo e enviem-me o resto.»
Se tem 40.000 euros na conta e lhe dizem que há uma comissão de 4.000, quem tem mesmo o seu dinheiro pode descontá-la e enviar-lhe 36.000. Os impostos são outra coisa: é você que os declara à autoridade tributária do seu país. Quem não tem o seu dinheiro dá-lhe uma razão para não ser possível: que a lei o proíbe, que é outro departamento, que o pagamento tem de vir de fora.
Nenhuma dessas razões é verdadeira. O número do seu painel é escrito pela própria burla, e não há dinheiro nenhum por trás. E se lhe disserem que sim, também não acredite: um desconto no ecrã não é dinheiro no seu banco.
As desculpas mais habituais
Mudam de nome, mas acabam todas da mesma forma: tem de pagar antes de receber.
| O que lhe dizem | Porque não faz sentido |
|---|---|
| «Tem de pagar os impostos sobre os lucros» | Os impostos declaram-se à autoridade tributária do seu país. Nenhuma cobra através de uma conta ou de uma carteira de criptomoedas indicada por um consultor. |
| «É uma comissão de levantamento» | Uma comissão real consta das condições desde o início e é descontada do montante. |
| «É preciso um seguro para o envio» | Não existe nenhum seguro obrigatório para receber uma transferência. |
| «O regulador congelou a conta» | Um regulador não lhe pede dinheiro para desbloquear nada. A australiana ASIC esclarece-o nos seus avisos: nunca pede o pagamento de impostos para levantar fundos. |
| «É por branqueamento: prove que o dinheiro é seu» | Prova-se com documentos, não com outro depósito. |
| «Tem de subir de nível de conta» | É a mesma venda de sempre com outro nome. |
| «Falta liquidez ou um depósito de verificação» | A plataforma pede-lhe a si o dinheiro que diz ter. |
| «Escreveu mal um dado e é preciso repetir o pagamento» | Um erro não o obriga a pagar outra vez. |
Costumam também impor um prazo: «se não pagar em 48 horas, perde tudo». Essa pressa faz parte do engano. Serve para que não fale com ninguém.
Porque funciona
Não é que quem paga seja ingénuo. A armadilha está bem pensada:
- Já viu lucros. Há semanas que vê o saldo crescer. Às vezes até o deixaram levantar uma pequena quantia para que confie.
- A conta parece fácil. Pagar 4.000 para recuperar 40.000 parece razoável. Por isso pedem uma parte do saldo inventado.
- Já há confiança. O consultor há muito que lhe liga, conhece a sua vida e diz-lhe que também ele sente o mesmo.
- Se não pagar, admite a perda. É muito duro aceitar que tudo era falso. Mais um pagamento permite-lhe continuar a acreditar que não.
O que acontece se pagar
Pagar não termina o processo. Segundo contam os reguladores e as vítimas, depois de cada pagamento surge outro motivo. O Departamento de Instituições Financeiras do estado de Washington descreve-o como fraude de pagamento antecipado e diz que quem paga recebe mais pedidos ou deixa de obter resposta.
Acaba quando deixa de pagar ou fica sem dinheiro. Nessa altura, a plataforma deixa de responder. E pouco depois costuma chegar uma empresa que promete recuperar tudo, em troca de outro pagamento. O regulador espanhol CNMV chama-lhe «recovery room» e avisa que nunca deve fazer um pagamento adiantado por esse serviço.
O que fazer hoje
- Não pague mais nada, nem sequer «a última vez».
- Corte o contacto. Não lhes diga que descobriu nem tente negociar.
- Ligue ao seu banco e diga que é uma burla. Pergunte pelo chargeback se pagou com cartão e pela devolução da transferência se foi por transferência. Quanto mais cedo, melhor.
- Se o fizeram instalar o AnyDesk ou semelhante, siga estes passos antes de mais nada: podem continuar a entrar nas suas contas.
- Guarde as provas: capturas do painel, e-mails, mensagens, números de telefone, endereços de carteira e comprovativos de pagamento.
- Denuncie à polícia e ao regulador. Explicamos onde o fazer em cada país.
Se há muito que vem a pagar, leia também o guia para vítimas. Se é um familiar que não quer parar, aqui explicamos como falar com ele.
Pode haver uma exceção?
Um intermediário real pode pedir-lhe o cartão de cidadão ou um comprovativo de morada antes de pagar um levantamento. Isso é normal e não custa dinheiro. Também pode cobrar uma comissão, mas consta das suas tarifas e sai do montante que levanta.
Verifique ainda se está mesmo autorizado, consultando você mesmo o registo do regulador. Se não aparece aí, já não há qualquer dúvida. E se aparece, confirme que o site e os dados de contacto coincidem com os do registo: as burlas também copiam empresas autorizadas.
De onde vem isto
Os nossos colaboradores registam-se nestes sites com dados de teste, mas não depositam dinheiro. Por isso, esta fase não a vimos em primeira mão: este artigo baseia-se em avisos de reguladores e no que contam as vítimas. O que vemos é o que vem antes: 86 de 144 redirecionamentos acabaram dentro de uma conta com um botão de depositar.