Απάτη: μου ζητούν να πληρώσω για να κάνω ανάληψη – φόροι, προμήθειες και ψεύτικες ασφάλειες
Σε αυτό το άρθρο
Με λίγα λόγια: αν μια επενδυτική πλατφόρμα σας ζητά νέα χρήματα πριν σας αφήσει να κάνετε ανάληψη, μην πληρώσετε. Δεν έχει σημασία αν το λέει φόρο, προμήθεια, ασφάλιση ή επαλήθευση. Ένας πραγματικός μεσολαβητής δεν σας ζητά νέα χρήματα για να αποδεσμεύσει το υπόλοιπό σας: αν υπάρχει χρέωση, την αφαιρεί. Αν απαιτούν να στείλετε περισσότερα χρήματα, είναι επειδή αυτό το υπόλοιπο δεν υπάρχει. Η πληρωμή δεν ελευθερώνει τίποτα: απλώς ανοίγει το επόμενο αίτημα.
Η φράση που τα ξεσκεπάζει
Δεν χρειάζεται να το ρωτήσετε τον «σύμβουλό» σας. Αρκεί να σκεφτείτε αυτή τη φράση:
«Αφαιρέστε το από το υπόλοιπό μου και στείλτε μου τα υπόλοιπα.»
Αν έχετε 40.000 ευρώ στον λογαριασμό και σας λένε ότι υπάρχει προμήθεια 4.000, όποιος έχει πραγματικά τα χρήματά σας μπορεί να την αφαιρέσει και να σας στείλει 36.000. Οι φόροι είναι άλλο θέμα: τους δηλώνετε εσείς στην εφορία της χώρας σας. Όποιος δεν έχει τα χρήματά σας θα σας δώσει έναν λόγο για τον οποίο δεν γίνεται: ότι το απαγορεύει ο νόμος, ότι είναι άλλο τμήμα, ότι η πληρωμή πρέπει να έρθει από έξω.
Κανένας από αυτούς τους λόγους δεν είναι αληθινός. Τον αριθμό στον πίνακα ελέγχου σας τον γράφει η ίδια η απάτη και πίσω του δεν υπάρχουν χρήματα. Κι αν σας έλεγαν ότι ναι, μην το πιστέψετε ούτε τότε: μια έκπτωση στην οθόνη δεν είναι χρήματα στην τράπεζά σας.
Οι συνηθέστερες δικαιολογίες
Αλλάζουν όνομα, αλλά όλες καταλήγουν στο ίδιο: πρέπει να πληρώσετε πριν εισπράξετε.
| Τι σας λένε | Γιατί δεν στέκει |
|---|---|
| «Πρέπει να πληρώσετε τον φόρο των κερδών» | Οι φόροι δηλώνονται στην εφορία της χώρας σας. Καμία δεν εισπράττει μέσω ενός λογαριασμού ή ενός πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων που σας δίνει ένας σύμβουλος. |
| «Είναι προμήθεια ανάληψης» | Μια πραγματική προμήθεια αναγράφεται στους όρους από την αρχή και αφαιρείται από το ποσό. |
| «Χρειάζεται ασφάλιση για την αποστολή» | Δεν υπάρχει καμία υποχρεωτική ασφάλιση για να λάβετε ένα έμβασμα. |
| «Η εποπτική αρχή πάγωσε τον λογαριασμό» | Μια εποπτική αρχή δεν ζητά χρήματα για να ξεμπλοκάρει κάτι. Η αυστραλιανή ASIC το διευκρινίζει στις προειδοποιήσεις της: δεν ζητά ποτέ την πληρωμή φόρων για να γίνει ανάληψη κεφαλαίων. |
| «Είναι έλεγχος για ξέπλυμα χρήματος: αποδείξτε ότι τα χρήματα είναι δικά σας» | Αποδεικνύεται με έγγραφα, όχι με άλλη κατάθεση. |
| «Πρέπει να αναβαθμίσετε το επίπεδο του λογαριασμού» | Είναι η ίδια πώληση με άλλο όνομα. |
| «Λείπει ρευστότητα ή κατάθεση επαλήθευσης» | Η πλατφόρμα ζητά από εσάς τα χρήματα που λέει ότι έχει. |
| «Γράψατε λάθος ένα στοιχείο και πρέπει να επαναλάβετε την πληρωμή» | Ένα λάθος δεν σας υποχρεώνει να πληρώσετε ξανά. |
Συχνά βάζουν και προθεσμία: «αν δεν πληρώσετε μέσα σε 48 ώρες, χάνετε τα πάντα». Αυτή η βιασύνη είναι μέρος της απάτης. Στόχος της είναι να μη μιλήσετε με κανέναν.
Γιατί πιάνει
Δεν είναι ότι όποιος πληρώνει είναι αφελής. Η παγίδα είναι καλοσχεδιασμένη:
- Έχετε ήδη δει κέρδη. Εδώ και εβδομάδες βλέπετε το υπόλοιπο να μεγαλώνει. Μερικές φορές σας έχουν αφήσει να κάνετε ανάληψη ενός μικρού ποσού για να τους εμπιστευτείτε.
- Ο υπολογισμός φαίνεται εύκολος. Να πληρώσετε 4.000 για να πάρετε πίσω 40.000 μοιάζει λογικό. Γι’ αυτό ζητούν ένα μέρος του επινοημένου υπολοίπου.
- Υπάρχει ήδη εμπιστοσύνη. Ο σύμβουλος σας τηλεφωνεί εδώ και καιρό, ξέρει τη ζωή σας και σας λέει ότι λυπάται κι εκείνος.
- Αν δεν πληρώσετε, παραδέχεστε τη ζημιά. Είναι πολύ σκληρό να δεχτείτε ότι όλα ήταν ψεύτικα. Μία ακόμη πληρωμή σας επιτρέπει να συνεχίσετε να πιστεύετε ότι δεν ήταν.
Τι συμβαίνει αν πληρώσετε
Η πληρωμή δεν κλείνει τη διαδικασία. Σύμφωνα με όσα λένε οι εποπτικές αρχές και τα θύματα, μετά από κάθε πληρωμή εμφανίζεται άλλος λόγος. Το Τμήμα Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων της πολιτείας της Ουάσιγκτον το περιγράφει ως απάτη προκαταβολής και αναφέρει ότι όποιος πληρώνει λαμβάνει κι άλλα αιτήματα ή παύει να λαμβάνει απαντήσεις.
Τελειώνει όταν σταματήσετε να πληρώνετε ή όταν μείνετε χωρίς χρήματα. Τότε η πλατφόρμα παύει να απαντά. Και λίγο μετά συνήθως φτάνει μια εταιρεία που υπόσχεται να τα ανακτήσει όλα, με αντάλλαγμα μια ακόμη πληρωμή. Η CNMV, ο ισπανικός εποπτικός φορέας, την αποκαλεί «recovery room» και προειδοποιεί ότι δεν πρέπει ποτέ να κάνετε προκαταβολή για αυτή την υπηρεσία.
Τι να κάνετε σήμερα
- Μην πληρώσετε τίποτα άλλο, ούτε «μόνο για τελευταία φορά».
- Διακόψτε την επαφή. Μην τους πείτε ότι το ανακαλύψατε και μην προσπαθήσετε να διαπραγματευτείτε.
- Τηλεφωνήστε στην τράπεζά σας και πείτε ότι πρόκειται για απάτη. Ρωτήστε για τον αντιλογισμό αν πληρώσατε με κάρτα και για την ανάκληση αν ήταν έμβασμα. Όσο νωρίτερα, τόσο καλύτερα.
- Αν σας έβαλαν να εγκαταστήσετε AnyDesk ή κάτι παρόμοιο, ακολουθήστε αυτά τα βήματα πριν από οτιδήποτε άλλο: μπορεί να συνεχίζουν να μπαίνουν στους λογαριασμούς σας.
- Φυλάξτε τα αποδεικτικά: στιγμιότυπα του πίνακα, μηνύματα email, μηνύματα, αριθμούς τηλεφώνου, διευθύνσεις πορτοφολιού και αποδείξεις πληρωμής.
- Καταγγείλτε στην αστυνομία και στη εποπτική αρχή. Σας εξηγούμε πού να το κάνετε σε κάθε χώρα.
Αν πληρώνετε εδώ και καιρό, διαβάστε και τον οδηγό για θύματα. Αν είναι ένα μέλος της οικογένειάς σας που δεν θέλει να σταματήσει, εδώ σας λέμε πώς να του μιλήσετε.
Μπορεί να υπάρχει εξαίρεση;
Ένας πραγματικός μεσολαβητής μπορεί να σας ζητήσει την ταυτότητα ή ένα αποδεικτικό κατοικίας πριν πληρώσει μια ανάληψη. Αυτό είναι φυσιολογικό και δεν κοστίζει χρήματα. Μπορεί επίσης να χρεώνει προμήθεια, αλλά αναγράφεται στα τιμολόγιά του και βγαίνει από το ποσό που αναλαμβάνετε.
Ελέγξτε επιπλέον αν έχει πραγματική άδεια, μπαίνοντας εσείς στο μητρώο της εποπτικής αρχής. Αν δεν εμφανίζεται εκεί, δεν υπάρχει πια καμία αμφιβολία. Κι αν εμφανίζεται, ελέγξτε ότι η ιστοσελίδα και τα στοιχεία επικοινωνίας ταιριάζουν με αυτά του μητρώου: οι απάτες αντιγράφουν και εταιρείες με άδεια.
Από πού προέρχεται αυτό
Οι συνεργάτες μας εγγράφονται σε αυτές τις ιστοσελίδες με δοκιμαστικά στοιχεία, αλλά δεν καταθέτουν χρήματα. Γι’ αυτό δεν έχουμε δει αυτή τη φάση από πρώτο χέρι: το άρθρο βασίζεται σε προειδοποιήσεις εποπτικών αρχών και σε όσα λένε τα θύματα. Αυτό που βλέπουμε είναι τι προηγείται: 86 από 144 ανακατευθύνσεις κατέληξαν σε έναν λογαριασμό με κουμπί κατάθεσης.