偽の暗号資産取引所・アプリの見分け方：出金できないのは詐欺のサイン
多くの投資詐欺は、プロのように見える暗号資産のプラットフォームやアプリで終わります。リアルタイムのチャート、ドル建ての残高、取引履歴、サポートチャット。問題は、その数字が作り物だということです。あなたのお金は一度も運用されていません。入金した瞬間に、詐欺師のもとへ渡っています。
被害者がたどり着く経路
- 「自動で稼げる仕組み」をうたう有名人の広告から。
- 「先生」が「機関投資家向けアプリ」を勧めるLINEやTelegramの投資グループから。
- 「投資を教えてあげる」に変わるネットでの恋愛から。
わなの仕組み
- 暗号資産を買うよう言われます。 たいていはUSDTかビットコインを本物の取引所で買い、「口座に入金するため」として指定のアドレスに送らされます。
- アプリに残高が表示され、実際には行われていない取引で「増えて」いきます。
- 最初は少額の出金を許され、信用して追加で入金してしまいます。
- 本格的に出金しようとすると、税金、「流動性」手数料、保険料、確認のための入金などが出てきます。払うたびに次の請求が来ます。
- 最後は口座が凍結されるか、プラットフォームが消えて別の名前で現れます。
注意すべきサイン
- アプリがGoogle PlayやApp Storeにない、またはリンクや「プロファイル」からインストールするよう言われる。ストアにあるからといって安心はできません。詐欺アプリが紛れ込んだ例もあります。
- サイトのドメインが新しい、または有名な取引所の名前を1文字変えてまねている。
- カードや、身元のわかる会社への振込ではなく、暗号資産をアドレスに送るよう言われる。
- サポートはチャットだけで、出金の前に支払いが必要な理由が必ずある。
- 利回りが高すぎ、安定しすぎている。現実的な利回りと比べてみてください。
- どの会社が運営しているか、どこで登録を受けているかがわからない。
取引所の確認方法
- 日本では、暗号資産交換業を行うには金融庁・財務局への登録が必要です。金融庁のサイトにある「暗号資産交換業者登録一覧」で、会社名とサイトを確認してください。日本暗号資産等取引業協会（JVCEA）の会員一覧も参考になります。
- 金融庁は、無登録で暗号資産交換業を行う海外の業者への警告も公表しています。
- 海外の取引所については、その国の当局や、IOSCOの国際的なI-SCANで調べられます。
- ウェブアドレスを正確に確認し、アプリは公式ストアと取引所自身の公式サイトからだけダウンロードしてください。
- 名前を検索する。 InvestRedFlagsで調べてください。
詳しくは業者の登録の確認方法をご覧ください。
すでに暗号資産を送ってしまったら
暗号資産の送金は取り消せません。それでも、次のことをしてください。
- それ以上送らない。 「残高のロックを解除するため」と言われてもです。
- 送金元の本物の取引所に連絡し、送り先のアドレスと取引ID（トランザクションID）を伝えます。
- すべての情報をそろえて警察に届け出ます（最寄りの警察署、または #9110）。
- 費用と引き換えに暗号資産を取り戻すという人を疑ってください。 それは被害回復をうたう詐欺です。
そのほかの手順は被害者向けガイドにあります。