投資のためBinanceやCoinbaseで暗号資産を買うよう言われたら詐欺のサイン
要点：「アドバイザー」が、BinanceやCoinbaseのような有名な取引所での口座開設を手伝い、暗号資産を買わせて、自分たちのプラットフォームに送らせます。取引所は本物ですが、送り先のプラットフォームは偽物です。そうするのは、銀行には有名企業での普通の購入に見えることがあるうえ、送った暗号資産は取り消せないからです。この段階にいるなら、何も送らないでください。
仕組み
- 銀行は使えないと言われる。プラットフォームはあなたの振込やカードを「受け付けない」ので、暗号資産を使う必要があると言います。
- 本物の取引所で口座開設を手伝われる。AnyDeskやビデオ通話で行うこともあります。
- 自分で送金する。銀行から自分の取引所の口座にお金を移します。ここまでは、まだあなたのお金です。ただし、誰かがあなたの口座にアクセスできる場合は別です。
- 暗号資産を買う。ほとんどはUSDTかビットコインです。
- アドバイザーに教えられたアドレスへ送る。お金を失うのは、この瞬間です。
- パネルの残高が増える。プラットフォームに入金と利益が表示されます。オーストラリアの説明によれば、本物らしく見えても取引は一切なく、入金したお金は詐欺師に渡ります。
なぜ本物の企業を使うのか
- 安心させるため。名前に見覚えがあり、アプリは公式ストアにあります。でも、その企業はあなたの「投資」について何も知りません。
- 銀行から見えにくくなることがある。知らないサイトではなく、有名な取引所への支払いに見えます。ただし、こうした支払いを監視したり止めたりする銀行もあります。だから銀行への答え方の台本を渡されます。「自分のためだと言って」。
- 後戻りできない。確定した暗号資産の送金には、チャージバックがありません。取引所は警察に協力できますが、取り消すことはできません。
- 買い続けられる。口座が開いていれば、追加で払うのはとても簡単です。
詐欺のサイン
- 知らない人が、電話やチャットで一歩ずつ指示してくる。
- 銀行や取引所に聞かれたときの答えを教えられる。
- 「あなたの口座」に入金するためのウォレットアドレスを渡される。
- 銀行にこのことを話さないよう頼まれる。
- 他の顧客が出金できたというスクリーンショットを送ってくる。
状況別にやること
まだ何も送っていない：止めてください。暗号資産を買っていても、まだ口座にあるなら、あなたのものです。売って、お金を銀行の口座に戻せます。誰かにパソコンへ入られたなら、先にパスワードを変え、2段階認証を有効にしてください。
すでに送った：
- これ以上送らない。出金のために支払うよう言われても同じです。
- 保存する。ウォレットのアドレス、取引の識別子（ハッシュ）、チャット、控えです。
- 取引所に連絡する。そのデータを伝えます。資金がまだ取引所の口座にあれば凍結できますが、いつもできるとは限りません。
- 銀行に連絡し、警察に届け出る。届け出があれば、警察や裁判所が取引所にデータの提供を求められます。
- 暗号資産を追跡して取り戻すと言う人を信用しない。支払いを求められたら、それは2つ目の詐欺です。
利益が見えているアプリが知らないプラットフォームなら、偽の取引所も読んでください。
重要なこと
こうした取引所が詐欺だと言っているのではありません。本物の企業で、こうした組織が中継点として使っているのです。あなたの国で営業できるかどうかは、規制当局の登録簿でわかります。利用を勧めるものでも、投資の助言でもありません。また、取引所になりすます詐欺もあります。オーストラリア警察は2025年に、Binanceを名乗る偽のメッセージについて注意を呼びかけました。アドレスは自分で入力し、送られてきたリンクは使わないでください。
情報源について
私たちの協力者は入金しません。この段階は、被害者の話に基づいています。リンクした注意喚起が扱っているのは、偽のプラットフォームと取引所へのなりすましであり、手口の全体ではありません。