Para çekmek için ödeme isteniyor: sahte vergi, komisyon ve sigorta dolandırıcılığı
Bu makalede
Kısaca: Bir yatırım platformu para çekmenize izin vermeden önce sizden yeni para istiyorsa ödemeyin. Adına vergi, komisyon, sigorta ya da doğrulama desin, fark etmez. Gerçek bir aracı kurum bakiyenizi serbest bırakmak için sizden yeni para istemez: ücret varsa onu düşer. Daha fazla para göndermenizi istiyorlarsa o bakiye yok demektir. Ödeme hiçbir şeyi serbest bırakmaz: yalnızca bir sonraki talebin kapısını açar.
Hepsini çürüten cümle
“Danışmanınıza” bunu sormanız gerekmiyor. Şu cümleyi düşünmeniz yeter:
“Bunu bakiyemden düşün, kalanını bana gönderin.”
Hesabınızda 40.000 euro varsa ve 4.000 euroluk bir komisyon olduğu söyleniyorsa, paranız gerçekten kimdeyse onu düşüp size 36.000 euro gönderebilir. Vergiler ise başka bir konu: Onları siz, ülkenizin vergi idaresine beyan edersiniz. Parası olmayan kişi bunun neden olmadığına dair bir gerekçe sunar: yasa yasaklıyormuş, başka bir departmanmış, ödemenin dışarıdan gelmesi gerekirmiş.
Bu gerekçelerin hiçbiri doğru değil. Panelinizdeki rakamı dolandırıcılığın kendisi yazıyor ve arkasında hiç para yok. “Düştük” deseler bile inanmayın: Ekranda yapılan bir düşüş, bankanıza gelen para değildir.
En sık kullanılan bahaneler
İsimleri değişir ama hepsi aynı yere varır: Para almadan önce ödemeniz gerekir.
| Size söyledikleri | Neden mantıklı değil |
|---|---|
| “Kazançların vergisini ödemelisiniz” | Vergiler, ülkenizin vergi idaresine beyan edilir. Hiçbir vergi idaresi, bir danışmanın verdiği hesap veya kripto cüzdanı üzerinden tahsilat yapmaz. |
| “Bu bir çekim komisyonu” | Gerçek bir komisyon baştan koşullarda yazar ve tutardan düşülür. |
| “Gönderim için sigorta gerekiyor” | Havale almak için zorunlu bir sigorta yoktur. |
| “Düzenleyici kurum hesabı dondurdu” | Düzenleyici kurum, bir şeyin kilidini açmak için sizden para istemez. Avustralya’daki ASIC uyarılarında bunu açıkça belirtiyor: fon çekmek için asla vergi ödenmesini istemez. |
| “Kara para aklama nedeniyle: paranın sizin olduğunu kanıtlayın” | Bu belgeyle kanıtlanır, başka bir ödemeyle değil. |
| “Hesap seviyenizi yükseltmelisiniz” | Aynı eski satış, başka bir adla. |
| “Likidite eksik veya doğrulama depozitosu gerekli” | Platform, kendisinde olduğunu söylediği parayı sizden istiyor. |
| “Bir bilgiyi yanlış yazdınız, ödemenin tekrarlanması gerekiyor” | Bir hata, sizi yeniden ödemeye zorlamaz. |
Çoğu zaman bir süre de koyarlar: “48 saat içinde ödemezseniz her şeyi kaybedersiniz.” Bu acele aldatmacanın bir parçası. Amaç, kimseyle konuşmamanız.
Neden işe yarıyor
Ödeyen kişi saf değildir. Tuzak iyi kurgulanmıştır:
- Kazancı zaten gördünüz. Haftalardır bakiyenin büyüdüğünü görüyorsunuz. Bazen güvenmeniz için küçük bir tutarı çekmenize bile izin verilmiştir.
- Hesap kolay görünür. 40.000’i geri almak için 4.000 ödemek makul geliyor. Bu yüzden uydurma bakiyenin bir kısmını isterler.
- Güven zaten oluşmuş. Danışman bir süredir sizi arıyor, hayatınızı biliyor ve o da üzüldüğünü söylüyor.
- Ödemezseniz kaybı kabul edersiniz. Her şeyin sahte olduğunu kabul etmek çok zor. Bir ödeme daha, buna inanmamaya devam etmenizi sağlar.
Ödeme yaparsanız ne olur
Ödeme süreci bitirmez. Düzenleyici kurumların ve mağdurların anlattığına göre her ödemeden sonra yeni bir sebep çıkar. ABD’nin Washington eyaleti Mali Kurumlar Dairesi bunu avans ücreti dolandırıcılığı olarak tanımlıyor ve ödeme yapanların daha fazla talep aldığını ya da yanıt alamaz hale geldiğini söylüyor.
Siz ödemeyi bırakınca ya da paranız bitince sona erer. O zaman platform yanıt vermeyi keser. Çok geçmeden genellikle her şeyi geri alacağını vaat eden bir şirket çıkagelir, karşılığında yine ödeme ister. İspanyol düzenleyici CNMV bunu recovery room olarak adlandırıyor ve bu hizmet için asla peşin ödeme yapmamanız gerektiğini bildiriyor.
Bugün ne yapmalı
- Başka hiçbir şey ödemeyin, “son bir kez” bile.
- İletişimi kesin. Fark ettiğinizi söylemeyin, pazarlık etmeye çalışmayın.
- Bankanızı arayın ve dolandırıldığınızı anlatın. Kartla ödediyseniz harcama itirazını, havaleyle ödediyseniz havalenin geri alınmasını sorun. Ne kadar erken, o kadar iyi.
- Size AnyDesk veya benzeri bir program yüklettilerse her şeyden önce şu adımları izleyin: Hesaplarınıza girmeye devam edebilirler.
- Kanıtları saklayın: panelin ekran görüntüleri, e-postalar, mesajlar, telefon numaraları, cüzdan adresleri ve ödeme dekontları.
- Polise ve düzenleyici kuruma şikâyet edin. Her ülkede nereye başvuracağınızı anlatıyoruz.
Uzun zamandır ödeme yapıyorsanız mağdur rehberini de okuyun. Durmak istemeyen bir yakınınızsa onunla nasıl konuşacağınızı burada anlatıyoruz.
İstisna olabilir mi?
Gerçek bir aracı kurum, para çekmeden önce kimlik belgenizi veya ikametgâh belgenizi isteyebilir. Bu normaldir ve para gerektirmez. Komisyon da alabilir, ama bu ücret tarifesinde yazar ve çektiğiniz tutardan düşülür.
Ayrıca kurumun gerçekten yetkili olup olmadığını kendiniz düzenleyici kurumun siciline girerek kontrol edin. Orada yoksa artık şüpheye yer kalmaz. Varsa, sitenin ve iletişim bilgilerinin sicildekilerle eşleştiğini kontrol edin: Dolandırıcılar yetkili şirketleri de taklit eder.
Bu bilgi nereden geliyor
Katkıda bulunanlarımız bu sitelere test verileriyle kaydoluyor, ama para yatırmıyor. Bu yüzden bu aşamayı ilk elden görmedik: Bu makale düzenleyici kurumların uyarılarına ve mağdurların anlattıklarına dayanıyor. Gördüğümüz şey, bundan öncesi: 144 yönlendirmenin 86’sı para yatırma düğmesi olan bir hesabın içinde bitti.