Truffa trading: ti chiedono di comprare cripto su Binance o Coinbase per investire, è un segnale

Aggiornato il 9 novembre 2026 · 3 min di lettura

In breve: un «consulente» ti aiuta ad aprire un conto su un exchange noto, come Binance o Coinbase, e ti fa comprare criptovalute da inviare alla sua piattaforma. L’exchange è vero, ma la piattaforma di destinazione no. Lo fanno perché alla tua banca può sembrare un normale acquisto presso una società nota e perché le criptovalute inviate non tornano indietro. Se sei a questo punto, non inviare nulla.

Come funziona

1. Ti dicono che la tua banca non va bene. La piattaforma «non accetta» il tuo bonifico o la tua carta e bisogna usare le criptovalute.
2. Ti aiutano ad aprire il conto su un exchange vero. A volte lo fanno con AnyDesk o in videochiamata.
3. Ti mandi i soldi dalla tua banca al tuo conto sull’exchange. Fin qui il denaro è ancora tuo, a meno che qualcuno abbia accesso al tuo conto.
4. Compri criptovalute, quasi sempre USDT o Bitcoin.
5. Le invii a un indirizzo che ti dà il consulente. È il momento in cui perdi i soldi.
6. Il saldo del tuo pannello sale. La piattaforma ti mostra il versamento e dei guadagni. L’Australia lo spiega così: sembrano reali, ma non c’è nessuna operazione e quello che versi va ai truffatori.

Perché usano una società vera

• Ti dà fiducia. Riconosci il nome e l’app è sugli store ufficiali. Ma quella società non sa nulla del tuo «investimento».
• La tua banca può vedere meno. Vede un pagamento a un exchange noto, non a un sito sconosciuto, anche se alcune banche controllano o bloccano questi pagamenti. Per questo ti danno dei copioni per rispondere alla banca: «di’ che è per te».
• Non si torna indietro. Un invio di criptovalute confermato non ha chargeback. L’exchange può aiutare la polizia, ma non può annullarlo.
• Puoi continuare a comprare. Con il conto aperto, pagare ancora è facilissimo.

Segnali che ti stanno truffando

• Qualcuno che non conosci ti guida passo passo per telefono o in chat.
• Ti dicono cosa rispondere se la banca o l’exchange ti fanno domande.
• Ti passano un indirizzo di portafoglio per versare sul «tuo conto».
• Ti chiedono di non parlarne con la banca.
• Ti mandano screenshot di altri clienti che incassano.

Cosa fare a seconda del punto in cui sei

Non hai ancora inviato nulla: fermati. Se hai comprato criptovalute e sono ancora sul tuo conto, sono ancora tue. Puoi venderle e riportare i soldi sul tuo conto bancario. Se qualcuno ha avuto accesso al tuo computer, per prima cosa cambia le password e attiva la verifica in due passaggi.

Hai già inviato:

1. Non inviare altro, anche se ti chiedono di pagare per prelevare.
2. Conserva gli indirizzi di portafoglio, gli identificativi delle operazioni (hash), le chat e le ricevute.
3. Avvisa l’exchange con questi dati. Può bloccare i fondi se sono ancora su un suo conto, anche se non sempre sarà possibile.
4. Avvisa la tua banca e denuncia alla polizia. Con la denuncia, la polizia o il giudice possono chiedere dati all’exchange.
5. Diffida di chi promette di rintracciare e recuperare le tue cripto in cambio di un pagamento: è la seconda truffa.

Se l’app in cui vedi i tuoi guadagni è una piattaforma sconosciuta, leggi anche i falsi exchange.

Importante

Non diciamo che questi exchange siano truffe: sono società vere che queste reti usano come ponte. Se possono operare nel tuo Paese, lo dice il registro del tuo regolatore. Non è nemmeno una raccomandazione a usarli né un consiglio di investimento. E tieni presente che esistono anche truffe che si spacciano per loro: la polizia australiana ha avvertito nel 2025 di messaggi falsi a nome di Binance. Scrivi tu l’indirizzo e non usare i link che ti mandano.

Da dove viene tutto questo

I nostri collaboratori non depositano denaro: questa fase si basa su ciò che raccontano le vittime. Gli avvisi collegati riguardano le piattaforme false e l’imitazione degli exchange, non l’intero processo.