Te piden comprar cripto en Binance o Coinbase para invertir: por qué es una señal de estafa

Actualizado el 9 de noviembre de 2026 · 3 min de lectura

En resumen: un «asesor» te ayuda a abrir una cuenta en un exchange conocido, como Binance o Coinbase, y te hace comprar criptomonedas para enviarlas a su plataforma. El exchange es real, pero la plataforma de destino no. Lo hacen porque a tu banco le puede parecer una compra normal en una empresa conocida y porque las criptomonedas enviadas no tienen marcha atrás. Si estás en este punto, no envíes nada.

Cómo funciona

1. Te dicen que tu banco no sirve. La plataforma «no acepta» tu transferencia o tu tarjeta, y hay que usar criptomonedas.
2. Te ayudan a abrir la cuenta en un exchange real. A veces lo hacen por AnyDesk o por videollamada.
3. Te envías dinero desde tu banco a tu cuenta del exchange. Hasta aquí, el dinero sigue siendo tuyo, salvo que alguien tenga acceso a tu cuenta.
4. Compras criptomonedas, casi siempre USDT o Bitcoin.
5. Las envías a una dirección que te da el asesor. Ese es el momento en el que pierdes el dinero.
6. El saldo de tu panel sube. La plataforma te muestra el ingreso y unas ganancias. Australia lo explica así: parecen reales, pero no hay ninguna operación, y lo que ingresas va a los estafadores.

Por qué usan una empresa real

• Te da confianza. Reconoces el nombre y la app está en las tiendas oficiales. Pero esa empresa no sabe nada de tu «inversión».
• Tu banco puede ver menos. Ve un pago a un exchange conocido, no a una web desconocida, aunque algunos bancos también vigilan o bloquean estos pagos. Por eso te dan guiones para contestar a tu banco: «di que es para ti».
• No hay vuelta atrás. Un envío de criptomonedas confirmado no tiene contracargo. El exchange puede ayudar a la policía, pero no lo puede deshacer.
• Puedes seguir comprando. Con la cuenta abierta, pagar más es muy fácil.

Señales de que te están estafando

• Alguien a quien no conoces te guía paso a paso por teléfono o por chat.
• Te dicen qué responder si el banco o el exchange te preguntan.
• Te pasan una dirección de cartera para ingresar en «tu cuenta».
• Te piden que no hables de esto con el banco.
• Te mandan capturas de otros clientes cobrando.

Qué hacer según en qué punto estés

Aún no has enviado nada: para. Si has comprado criptomonedas y siguen en tu cuenta, siguen siendo tuyas. Puedes venderlas y devolver el dinero a tu cuenta del banco. Si alguien tuvo acceso a tu ordenador, primero cambia las contraseñas y activa la verificación en dos pasos.

Ya has enviado:

1. No envíes más, aunque te pidan pagar para retirar.
2. Guarda las direcciones de cartera, los identificadores de las operaciones (hash), los chats y los justificantes.
3. Avisa al exchange con esos datos. Puede bloquear fondos si siguen en una cuenta suya, aunque no siempre será posible.
4. Avisa a tu banco y denuncia en la policía. Con la denuncia, la policía o el juzgado pueden pedir datos al exchange.
5. Desconfía de quien prometa rastrear y recuperar tu cripto a cambio de un pago: es la segunda estafa.

Si la app en la que ves tus ganancias es una plataforma desconocida, lee también los falsos exchanges.

Importante

No decimos que estos exchanges sean estafas: son empresas reales que estas redes usan como puente. Si pueden operar en tu país lo dice el registro de tu regulador. Tampoco es una recomendación de usarlos ni un consejo de inversión. Y ten en cuenta que también hay estafas que se hacen pasar por ellos: la policía australiana avisó en 2025 de mensajes falsos en nombre de Binance. Escribe tú la dirección y no uses los enlaces que te manden.

De dónde sale esto

Nuestros colaboradores no depositan dinero: esta fase se basa en lo que cuentan las víctimas. Los avisos enlazados cubren las plataformas falsas y la suplantación de exchanges, no todo el proceso.