Burla: pedem-lhe para comprar cripto na Binance ou na Coinbase para investir. Porque é sinal de alerta
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Em resumo: um «consultor» ajuda-o a abrir uma conta numa exchange conhecida, como a Binance ou a Coinbase, e faz com que compre criptomoedas para as enviar para a plataforma dele. A exchange é real, mas a plataforma de destino não. Fazem-no porque ao seu banco pode parecer uma compra normal numa empresa conhecida e porque as criptomoedas enviadas não têm volta atrás. Se está neste ponto, não envie nada.
Como funciona
- Dizem-lhe que o seu banco não serve. A plataforma «não aceita» a sua transferência ou o seu cartão, e é preciso usar criptomoedas.
- Ajudam-no a abrir a conta numa exchange real. Às vezes fazem-no por AnyDesk ou por videochamada.
- Envia dinheiro do seu banco para a sua conta na exchange. Até aqui, o dinheiro continua a ser seu, a não ser que alguém tenha acesso à sua conta.
- Compra criptomoedas, quase sempre USDT ou Bitcoin.
- Envia-as para um endereço que o consultor lhe dá. É nesse momento que perde o dinheiro.
- O saldo do seu painel sobe. A plataforma mostra-lhe o depósito e uns lucros. A Austrália explica-o assim: parecem reais, mas não há nenhuma operação, e o que deposita vai para os burlões.
Porque usam uma empresa real
- Dá-lhe confiança. Reconhece o nome e a aplicação está nas lojas oficiais. Mas essa empresa não sabe nada do seu «investimento».
- O seu banco pode ver menos. Vê um pagamento a uma exchange conhecida, não a um site desconhecido, embora alguns bancos também vigiem ou bloqueiem estes pagamentos. Por isso lhe dão guiões para responder ao banco: «diga que é para si».
- Não há volta atrás. Um envio de criptomoedas confirmado não tem chargeback. A exchange pode ajudar a polícia, mas não o pode desfazer.
- Pode continuar a comprar. Com a conta aberta, pagar mais é muito fácil.
Sinais de que o estão a burlar
- Alguém que não conhece guia-o passo a passo por telefone ou por chat.
- Dizem-lhe o que responder se o banco ou a exchange lhe perguntarem.
- Passam-lhe um endereço de carteira para depositar na «sua conta».
- Pedem-lhe que não fale disto com o banco.
- Enviam-lhe capturas de outros clientes a receber.
O que fazer consoante o ponto em que está
Ainda não enviou nada: pare. Se comprou criptomoedas e continuam na sua conta, continuam a ser suas. Pode vendê-las e devolver o dinheiro à sua conta bancária. Se alguém teve acesso ao seu computador, primeiro mude as palavras-passe e ative a verificação em dois passos.
Já enviou:
- Não envie mais, mesmo que lhe peçam para pagar para levantar.
- Guarde os endereços de carteira, os identificadores das operações (hash), as conversas e os comprovativos.
- Avise a exchange com esses dados. Pode bloquear fundos se ainda estiverem numa conta dela, embora nem sempre seja possível.
- Avise o seu banco e denuncie à polícia. Com a denúncia, a polícia ou o tribunal podem pedir dados à exchange.
- Desconfie de quem prometer rastrear e recuperar a sua cripto em troca de um pagamento: é a segunda burla.
Se a aplicação em que vê os seus lucros é uma plataforma desconhecida, leia também as falsas corretoras de cripto.
Importante
Não dizemos que estas exchanges sejam burlas: são empresas reais que estas redes usam como ponte. Se podem operar no seu país, consta do registo do seu regulador. Também não é uma recomendação para as usar nem um conselho de investimento. E tenha em conta que também há burlas que se fazem passar por elas: a polícia australiana avisou em 2025 para mensagens falsas em nome da Binance. Escreva você o endereço e não use as ligações que lhe enviem.
De onde vem isto
Os nossos colaboradores não depositam dinheiro: esta fase baseia-se no que contam as vítimas. Os avisos ligados cobrem as plataformas falsas e a imitação de exchanges, não todo o processo.