Falsos exchanges y apps de criptomonedas: cómo reconocerlos
Muchas estafas de inversión terminan en una plataforma o app de criptomonedas que parece profesional: gráficos en tiempo real, saldo en dólares, historial de operaciones y un chat de soporte. El problema es que los números son inventados. Tu dinero nunca se ha invertido: en cuanto lo depositas, pasa a manos de los estafadores.
Cómo llegan las víctimas
- Desde anuncios con famosos que prometen ganancias con un “sistema automático”.
- Desde grupos de WhatsApp o Telegram con un “profesor” que recomienda una “app institucional”.
- Desde una relación sentimental online que acaba en “te enseño a invertir”.
Cómo funciona la trampa
- Te piden que compres cripto (normalmente USDT o bitcoin) en un exchange real y la envíes a una dirección que te dan “para depositar en tu cuenta”.
- La app te muestra el saldo y empieza a “crecer” con operaciones que nunca ocurren.
- Te dejan retirar poco al principio, para que confíes y deposites más.
- Cuando quieres retirar en serio, aparecen impuestos, comisiones de “liquidez”, seguros o depósitos de verificación. Cada pago lleva a otro.
- Finalmente bloquean la cuenta o la plataforma desaparece y reaparece con otro nombre.
Señales de alerta
- La app no está en Google Play o App Store, o te piden instalarla desde un enlace o un “perfil”.
- El dominio de la web es reciente, o imita a un exchange conocido cambiando una letra.
- Te piden enviar cripto a una dirección en lugar de depositar con tarjeta o transferencia a nombre de una empresa identificable.
- El soporte solo está en un chat y siempre tiene una razón para que pagues antes de retirar.
- La rentabilidad es demasiado alta y constante. Mira qué es una rentabilidad realista.
- No encuentras qué empresa está detrás ni dónde está autorizada.
Cómo comprobar un exchange
- En la Unión Europea, desde el reglamento MiCA los proveedores de servicios de criptoactivos necesitan autorización. La autoridad europea ESMA publica un registro de entidades autorizadas, y cada país tiene su supervisor (en España, la CNMV).
- En el Reino Unido, las empresas de cripto deben estar registradas en la FCA.
- En otros países, consulta al regulador financiero o el buscador internacional I-SCAN.
- Comprueba la dirección web exacta y descarga las apps solo desde las tiendas oficiales y desde la web del exchange.
- Busca el nombre en InvestRedFlags.
Más detalles en cómo comprobar si un broker está regulado.
Si ya has enviado cripto
Las transferencias de cripto no se pueden revertir, pero:
- No envíes más, aunque te digan que es para desbloquear tu saldo.
- Avisa al exchange real desde el que enviaste los fondos, con la dirección de destino y los identificadores de las transacciones.
- Denuncia a la policía con toda la información.
- Desconfía de quien prometa recuperar tu cripto a cambio de un pago: es una estafa de recuperación.
Sigue el resto de pasos en la guía para víctimas.