Sahte kripto borsaları ve uygulamaları: nasıl anlaşılır
Bu makalede
Birçok yatırım dolandırıcılığı, profesyonel görünen bir kripto platformunda veya uygulamasında son bulur: gerçek zamanlı grafikler, dolar cinsinden bakiye, işlem geçmişi ve bir destek sohbeti. Sorun şu ki rakamlar uydurmadır. Paranız hiçbir zaman yatırıma dönüşmedi: yatırdığınız anda dolandırıcılara gider.
Mağdurlar oraya nasıl ulaşır
- “Otomatik bir sistemle” kazanç vaat eden ünlülü reklamlardan.
- Bir “kurumsal uygulama” öneren “hocanın” bulunduğu WhatsApp veya Telegram gruplarından.
- “Sana yatırım yapmayı öğreteyim”e dönüşen internetteki bir romantik ilişkiden.
Tuzak nasıl işler
- Gerçek bir borsadan kripto (genellikle USDT veya bitcoin) almanız ve “hesabınızı fonlamak için” size verdikleri bir adrese göndermeniz istenir.
- Uygulama bakiyenizi gösterir ve bakiye hiç gerçekleşmeyen işlemlerle “büyümeye” başlar.
- Başta güvenmeniz ve daha fazla yatırmanız için küçük tutarları çekmenize izin verilir.
- Ciddi bir tutar çekmeye çalıştığınızda vergiler, “likidite” ücretleri, sigorta veya doğrulama yatırımları ortaya çıkar. Her ödeme bir başkasına yol açar.
- Sonunda hesap dondurulur ya da platform kaybolup başka bir isimle yeniden ortaya çıkar.
Uyarı işaretleri
- Uygulama Google Play’de veya App Store’da yok ya da bir bağlantıdan veya “profil” üzerinden yüklemeniz isteniyor. Mağazada olması da garanti değildir: Dolandırıcılık uygulamaları mağazalara da sızmıştır.
- Sitenin alan adı yeni ya da tek bir harf değiştirilerek tanınmış bir borsa taklit ediliyor.
- Kartla veya tanımlanabilir bir şirkete havale ile yatırmak yerine bir adrese kripto göndermeniz isteniyor.
- Destek yalnızca sohbet üzerinden veriliyor ve para çekmeden önce ödeme yapmanız için her zaman bir gerekçe var.
- Getiriler fazla yüksek ve fazla istikrarlı. Gerçekçi getirilerin neye benzediğine bakın.
- Arkasında hangi şirketin olduğunu veya nerede yetkili olduğunu bulamıyorsunuz.
Bir borsa nasıl kontrol edilir
- Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcıları Sermaye Piyasası Kurulu’nun (SPK) iznine tabidir. SPK bu kuruluşlarla ilgili listeleri spk.gov.tr üzerinde yayımlar.
- Avrupa Birliği’nde MiCA düzenlemesi kapsamında kripto varlık hizmet sağlayıcılarının izin alması gerekir. Avrupa otoritesi ESMA yetkili şirketlerin kaydını yayımlar ve her ülkenin kendi denetim kurumu vardır.
- Başka ülkelerde, o ülkenin finansal düzenleyici kurumuna veya IOSCO’nun uluslararası I-SCAN arama aracına bakın.
- Web adresini harfi harfine kontrol edin ve uygulamaları yalnızca resmî mağazalardan ve borsanın kendi sitesinden indirin.
- Adı InvestRedFlags üzerinde arayın.
Daha fazla ayrıntı için: broker lisanslı mı, nasıl anlaşılır.
Zaten kripto gönderdiyseniz
Kripto transferleri geri alınamaz, ama:
- Bakiyenizin kilidini açmak için olduğunu söyleseler bile daha fazla göndermeyin.
- Parayı gönderirken kullandığınız gerçek borsaya, hedef adres ve işlem kimlikleriyle birlikte haber verin.
- Tüm bilgilerle birlikte savcılığa veya emniyete suç duyurusunda bulunun.
- Kriptonuzu ücret karşılığında geri almayı vaat eden herkese şüpheyle yaklaşın: bu bir para kurtarma dolandırıcılığıdır.
Diğer adımlar için mağdur rehberimizi izleyin.