Faux exchanges et fausses applications crypto : comment les reconnaître
Beaucoup d’arnaques à l’investissement se terminent sur une plateforme ou une application crypto d’apparence professionnelle : graphiques en temps réel, solde en euros, historique des opérations et chat d’assistance. Le problème, c’est que les chiffres sont inventés. Votre argent n’a jamais été investi : dès que vous le déposez, il part chez les escrocs.
Comment les victimes y arrivent
- Par des publicités avec des célébrités qui promettent des gains grâce à un « système automatique ».
- Par des groupes WhatsApp ou Telegram où un « professeur » recommande une « application institutionnelle ».
- Par une relation en ligne qui devient « je vais t’apprendre à investir ».
Comment fonctionne le piège
- On vous demande d’acheter des cryptos (souvent de l’USDT ou du bitcoin) sur un vrai exchange et de les envoyer à une adresse qu’on vous donne « pour alimenter votre compte ».
- L’application affiche votre solde, qui « grossit » grâce à des opérations qui n’ont jamais lieu.
- Au début, on vous laisse retirer de petites sommes, pour que vous ayez confiance et déposiez davantage.
- Quand vous voulez retirer pour de bon, apparaissent des taxes, des frais de « liquidité », des assurances ou des dépôts de vérification. Chaque paiement en appelle un autre.
- Finalement, le compte est bloqué, ou la plateforme disparaît et réapparaît sous un autre nom.
Signaux d’alerte
- L’application n’est pas sur Google Play ni sur l’App Store, ou on vous demande de l’installer via un lien ou un « profil ».
- Le nom de domaine du site est récent, ou imite celui d’un exchange connu en changeant une lettre.
- On vous demande d’envoyer des cryptos à une adresse au lieu de payer par carte ou par virement à une société identifiable.
- L’assistance ne passe que par chat et trouve toujours une raison pour que vous payiez avant de retirer.
- Les rendements sont trop élevés et trop réguliers. Voyez quels sont les rendements réalistes.
- Impossible de savoir quelle société est derrière, ni où elle est autorisée.
Comment vérifier un exchange
- Dans l’Union européenne, avec le règlement MiCA, les prestataires de services sur crypto-actifs doivent être agréés. L’ESMA publie un registre des sociétés autorisées et, en France, c’est l’AMF qui délivre ces agréments.
- Consultez les listes noires de l’AMF et la recherche internationale I-SCAN de l’OICV.
- Vérifiez l’adresse exacte du site et ne téléchargez les applications que depuis les magasins officiels et le site de l’exchange.
- Cherchez le nom sur InvestRedFlags.
Plus de détails dans comment vérifier qu’un broker est autorisé.
Si vous avez déjà envoyé des cryptos
Les transferts en cryptos sont irréversibles, mais :
- N’envoyez plus rien, même si on vous dit que c’est pour débloquer votre solde.
- Prévenez le vrai exchange depuis lequel vous avez envoyé les fonds, avec l’adresse de destination et les identifiants des transactions.
- Portez plainte avec toutes les informations : comment porter plainte.
- Méfiez-vous de ceux qui promettent de récupérer vos cryptos contre paiement : c’est une arnaque au recouvrement.
Suivez les autres étapes de notre guide pour les victimes.