Truffa di investimento: come denunciare e provare a recuperare i soldi
Denunciare è fondamentale anche se pensi che non servirà: la banca spesso chiede la denuncia per gestire un reclamo, aiuta le forze dell’ordine a collegare i casi e permette alle autorità di pubblicare avvisi che proteggono altre persone.
Cosa preparare
- Screenshot della pubblicità, del sito o dell’app della piattaforma e del tuo “saldo”.
- Conversazioni su WhatsApp, Telegram, email, SMS. Non cancellarle.
- Numeri di telefono da cui ti hanno chiamato e nomi usati.
- Ricevute dei pagamenti: estratti conto, ricevute della carta, indirizzi dei wallet e ID delle transazioni se hai pagato in cripto.
- Cronologia dei contatti, dei depositi e dei tentativi di prelievo.
Prima di tutto: chiama la banca
- Carta di credito o debito: chiedi lo storno (chargeback) di ogni addebito spiegando che il servizio era fraudolento e non è stato prestato. Le reti delle carte prevedono termini limitati, di solito intorno ai 120 giorni: non aspettare.
- Bonifico: chiedi subito il richiamo del bonifico per frode. Funziona meglio se richiesto lo stesso giorno.
- Criptovalute: non sono reversibili, ma avvisa l’exchange da cui hai inviato i fondi.
- Se la banca respinge il reclamo, puoi rivolgerti all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF).
Italia
- Polizia Postale e delle Comunicazioni: competente per le truffe online; puoi fare la denuncia presso un ufficio di polizia o dei carabinieri portando tutte le prove.
- CONSOB: segnala la piattaforma tramite il sito consob.it, che pubblica avvisi e oscura i siti abusivi.
Svizzera (Ticino e Grigioni italiano)
- Polizia cantonale: denuncia penale presso il posto di polizia.
- FINMA: segnalazione di fornitori non autorizzati tramite finma.ch.
Attenzione alla seconda truffa
Dopo la denuncia potresti ricevere chiamate di falsi avvocati, “recuperatori” o perfino finti poliziotti che promettono di restituirti i soldi in cambio di un pagamento anticipato. È un’altra truffa. Le autorità non chiedono mai denaro per restituire quanto ti è stato rubato.
Trovi tutti i passi nella guida per le vittime. Prima di investire di nuovo, impara a verificare se un broker è autorizzato.
Questa guida è informativa e non sostituisce la consulenza della tua banca o di un avvocato.