Broker lisanslı mı, güvenilir mi? SPK'dan nasıl kontrol edilir
Bu makalede
Yatırım yapmadan önce sorulacak en önemli soru ne kadar kazanacağınız değil, paranızı kimin tuttuğu ve onu kimin denetlediğidir. Neredeyse her ülkede izinsiz yatırım hizmeti sunmak yasa dışıdır. Kontrol etmek ücretsizdir ve iki dakika sürer.
1. adım: şirketin resmî unvanını bulun
Dolandırıcı platformlar akılda kalan marka adları kullanır (“Quantum AI”, “Trade X”…), ama sizin kontrol etmeniz gereken şey arkalarındaki şirkettir. Şuralara bakın:
- Sitenin en alt kısmı (çoğu zaman “XYZ Ltd, … ülkesinde kayıtlı” gibi bir ifade).
- Kullanım koşulları veya yasal uyarı sayfası.
- Size gönderdikleri sözleşme veya e-postalar.
Şirket adı, adres veya sicil numarası bulamıyorsanız cevabınızı zaten aldınız: yatırım yapmayın.
2. adım: düzenleyici kurumun kayıtlarında arayın
Türkiye’de sermaye piyasası faaliyetlerini Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) denetler. Türkiye’de yerleşik kişilere forex, borsa veya türev ürün hizmeti sunan bir kurumun SPK’dan izin almış olması gerekir. spk.gov.tr üzerinde yetkili aracı kurumların listelerini bulabilirsiniz. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları da SPK’nın iznine tabidir ve SPK bu kuruluşlarla ilgili listeler yayımlar.
Platform başka bir ülkede lisanslı olduğunu iddia ediyorsa o ülkenin kayıtlarına da bakabilirsiniz:
| Ülke | Düzenleyici kurum | Nereden kontrol edilir |
|---|---|---|
| Türkiye | SPK | spk.gov.tr |
| Birleşik Krallık | FCA | register.fca.org.uk |
| Amerika Birleşik Devletleri | SEC / FINRA | brokercheck.finra.org |
| Kanada | CSA | aretheyregistered.ca |
| Avustralya | ASIC | asic.gov.au |
| İrlanda | Central Bank of Ireland | registers.centralbank.ie |
| Yeni Zelanda | FMA | fma.govt.nz |
| Güney Afrika | FSCA | fsca.co.za |
| Singapur | MAS | mas.gov.sg |
| Nijerya | SEC Nigeria | sec.gov.ng |
| Gana | SEC Ghana | sec.gov.gh |
Ülke listede yoksa, IOSCO’nun I-SCAN arama aracı dünya genelindeki düzenleyici kurumların uyarılarını bir araya getirir.
3. adım: uyarı listelerine de bakın
SPK, izinsiz faaliyet gösteren kişi ve kuruluşlar ile erişim engeli getirilen internet siteleri hakkında duyurular yayımlar. Bir platform bu listelerde yer alıyorsa mesele kesinleşmiştir. Yer almıyorsa bu, güvenli olduğu anlamına gelmez: dolandırıcılar adlarını, kurumların uyarı yayımlama hızından daha hızlı değiştirir. InvestRedFlags bu yüzden var: reklamlarda zaten tespit etmiş olabileceğimiz için platformu burada arayın.
Sahte brokerların hileleri
- “Lisanslıyız”… ama başka bir yerde. Offshore bir bölgede lisans sahibi olduklarını söylerler (Saint Vincent ve Grenadinler, Vanuatu, Komorlar, Seyşeller…). Bunların bazıları trading faaliyetini denetlemez bile. Üstelik başka bir ülkedeki lisans, genellikle Türkiye’deki müşterilere hizmet verme yetkisi vermez.
- Sahte veya ödünç lisans numaraları. Gerçek bir brokerın numarasını kopyalarlar. Kayıttaki adın, sitenin ve alan adının platformla birebir aynı olduğunu kontrol edin.
- Klon siteler. Alan adında tek bir harfi değiştirerek meşru brokerları taklit ederler. Düzenleyici kurumun kendi kaydında yazan web adresini kontrol edin.
- Klon kayıtlar. Resmî kayıtların sahte kopyaları artık var. Düzenleyici kurumun sitesine her zaman adresi kendiniz yazarak girin, platformun veya “danışmanınızın” verdiği bir bağlantıdan asla girmeyin.
- Sizi arayan bir “kişisel danışman”. Lisanslı bir broker, daha fazla para yatırmanız için sizi habersizce arayıp baskı yapmaz.
Para yatırmadan önce kısa kontrol listesi
- Şirketin resmî unvanını ve kayıtlı olduğu ülkeyi biliyorum.
- SPK’nın (veya ülkemin düzenleyici kurumunun) kayıtlarında aynı web sitesiyle yer alıyor.
- Hiçbir uyarı listesinde yok.
- Onu bir ünlünün yer aldığı bir reklam aracılığıyla bulmadım.
- Kimse beni hızlı yatırım yapmaya zorlamıyor veya program yüklememi istemiyor.
Bu kontrollerden geçemeyen bir platforma zaten para yatırdıysanız mağdur rehberimizi izleyin ve en kısa sürede bankanızdan harcama itirazı talep edin.