Estafas que usan el nombre de empresas reales: cómo detectarlas

Actualizado el 7 de noviembre de 2026 · 6 min de lectura

En resumen: si ves un anuncio de una «plataforma de inversión» con el nombre de una empresa que conoces, como Mercado Libre, CaixaBank o SoftBank, lo más probable es que la empresa real no tenga nada que ver. Es una suplantación: los estafadores toman prestados el nombre y, a menudo, el logotipo de una marca conocida precisamente porque tú ya confías en ella. Entre el 26 de octubre y el 4 de noviembre de 2026 registramos 13 plataformas fraudulentas que usaban el nombre de una empresa, marca o institución real, en 22 anuncios de 8 países.

Por qué funciona

Un nombre inventado como Lacrecencia no le suena a nadie, y por eso los estafadores lo cambian cada pocos días (lo explicamos en Por qué las plataformas fraudulentas cambian de nombre). Un nombre real hace el trabajo contrario: la víctima reconoce la marca, la asocia con años de buena experiencia y baja la guardia. Si además el anuncio muestra al fundador de la empresa o a un presidente del Gobierno, la historia parece completa.

Las empresas suplantadas son víctimas de este fraude, igual que las personas que pierden su dinero. No han lanzado esos productos, no los promocionan y no reciben el dinero que se deposita.

Lo que hemos visto

En todos los casos, la empresa o institución real es ajena a la plataforma.

Argentina: Mercado Libre, el Gobierno e YPF

Argentina concentra 4 de las 13 plataformas. Dos usan el nombre de Mercado Libre: Mercado Libre, con 3 anuncios entre el 26 y el 29 de octubre que mostraban a Javier Milei y al fundador de la empresa, Marcos Galperin, y MercadoLibre Invest, con el ministro de Economía, Luis Caputo. Chequeado ya había advertido de sitios que usan la imagen de Galperin para promocionar una «plataforma de inversión».

Las otras dos van un paso más allá. MiArgentina toma el nombre de Mi Argentina, la aplicación oficial del Gobierno para trámites, y Argentina LNG usa el nombre del proyecto de gas natural licuado de YPF, con la imagen del periodista Carlos Pagni. Es un patrón conocido: Chequeado ha documentado falsas inversiones en YPF con vídeos de famosos creados con inteligencia artificial y un vídeo alterado en el que Manuel Adorni parecía promocionar una «plataforma de inversión del Gobierno con YPF». Ni el Gobierno ni YPF ofrecen plataformas de inversión mediante anuncios.

Colombia: Nu y los grandes banqueros

En Colombia, Aurora NUinvest añade a su nombre la marca Nu, de la financiera digital Nubank, en 3 anuncios entre el 28 de octubre y el 3 de noviembre. Nexo IA usa el nombre de Nexo, una empresa real de criptoactivos, y 3G Capital copia el de 3G Capital, una firma de inversión real. Ninguna de esas empresas tiene relación con las plataformas. Lo llamativo de estos anuncios es el reparto: los banqueros Luis Carlos Sarmiento Angulo y Jaime Gilinski, el fundador de Nu, David Vélez, el expresidente de Ecopetrol Ricardo Roa y el presidente de Colombia, Abelardo de la Espriella. Ninguno de ellos promociona estas plataformas.

España, Suiza, Francia, Canadá, Singapur y Japón

• España. CaixaRendimiento imita el nombre de CaixaBank y usa la imagen de Isidro Fainé, presidente de la Fundación «la Caixa», en 3 anuncios entre el 30 de octubre y el 4 de noviembre. Encontramos 7 dominios que imitan su nombre.
• Suiza. Spuhler Capital usa el apellido del empresario Peter Spuhler y, a la vez, su imagen, en 4 anuncios entre el 27 y el 30 de octubre. Él no tiene nada que ver con la plataforma.
• Francia. NaPoleonX reproduce, con una sola mayúscula de diferencia, el nombre de NapoleonX, una empresa cripto real que no tiene ninguna relación con la plataforma.
• Canadá. O’Shares Invest usa el nombre de O’Shares junto a la imagen de su fundador, Kevin O’Leary.
• Singapur. Temasek Bitfundix Prime usa el nombre de Temasek, la sociedad de inversión estatal de Singapur, que ha publicado un aviso sobre plataformas de trading que lo suplantan.
• Japón. SoftBank Invest se presenta con el nombre de SoftBank, sin ningún famoso en el anuncio: la marca basta.

Cómo comprobarlo

1. Escribe tú la dirección de la web oficial. No pinches en el anuncio ni en el enlace que te envían: teclea la dirección de la empresa en el navegador o abre su app oficial. Si el «nuevo producto de inversión» no aparece allí, no existe.
2. Mira la dirección con lupa. Los estafadores registran dominios que se parecen al nombre real con una letra de más o una palabra añadida (invest, capital, rendimiento).
3. Comprueba la entidad en el registro del regulador: la CNMV en España, la CNV en Argentina, la Superintendencia Financiera en Colombia. Te explicamos cómo en Cómo comprobar si un broker está regulado. Una marca famosa no es una licencia.
4. Desconfía de una marca que no se dedica a eso. Una tienda online como Mercado Libre, una petrolera como YPF o un grupo como SoftBank no venden plataformas de trading mediante anuncios con famosos.
5. Si sale un famoso prometiendo rentabilidades, es una estafa. Más detalles en Estafas de inversión con famosos.

Si ya has pagado

No envíes más dinero, aunque te pidan una «comisión» para liberar las ganancias, y no instales programas de control remoto. Guarda capturas del anuncio, de la web y de los pagos, y sigue nuestra guía para víctimas cuanto antes. Puedes avisar también a la empresa real suplantada a través de sus canales oficiales: le ayuda a pedir la retirada de los anuncios.

Metodología

Analizamos las plataformas registradas por nuestro equipo en anuncios entre el 26 de octubre y el 4 de noviembre de 2026 y seleccionamos las que usaban en su nombre el de una empresa, marca, institución o persona real. Para cada una indicamos el número de anuncios, las fechas, los famosos que aparecían y los dominios que imitan su nombre, encontrados mediante búsquedas y la vigilancia de certificados. Las cifras son mínimos. La mención de una empresa real en este artículo significa que su nombre fue suplantado, no que tenga relación con la plataforma.